все по полочкам

Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка

Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка
Что скрывает ЦБ за релизами об отзыве лицензии у банка

За всё время, что я пишу про банки в канале, впервые наблюдаю за потенциально интересным кейсом - банк успешно оспаривает решение ЦБ об отзыве лицензии:

1. В марте 2021 ЦБ отозвал лицензию у ЮМК Банка (Краснодар).

2. Владельцы банка оспорили решение регулятора.

  • в официальном релизе ЦБ причины отзыва: нарушение законодательства по легализации операций по выводу денег за рубеж и их сокрытие от надзора;

  • в суде ЦБ разъяснил подробнее: было выявлено 92 случая непредоставления в Росфинмониторинг ИНН физ. лиц представителей компаний-клиентов Банка ни одной претензии к выводу денег, ни к финансированию бизнеса собственников!

3. В октябре ЮМК Банк доказал в суде, что приказ ЦБ об отзыве лицензии был незаконным по следующим причинам:

  • • в письме по итогам проверки ЦБ не имел замечаний к ответственному сотруднику за ПОД/ФТ;

  • в инструкции ЦБ ИНН физ. лиц представителей компаний-клиентов указывается "при наличии" - а значит носит факультативный характер и ни на что не влияет, обязательно нужно указывать только ИНН генерального директора;

  • сотрудник финмониторинга банка освобожден от ответственности в связи c малозначительностью правонарушения, но для отзыва лицензии у ЦБ хватило оснований;

  • ЮМК банк в кратчайшие сроки предоставил по всем 92 случаем ИНН физ. лиц;

  • ЦБ не смог доказать неоднократность нарушения, в предыдущих проверках их не было;

Суд признал неадекватность решения ЦБ об отзыве лицензии по отношению к нарушениям с непредоставлением ИНН. У ЦБ был месяц для обжалования решения суда первой инстанции, жалоба была подана на 31-й день - сразу понятно, что регулятор хочет затянуть процесс. В это время ЮМК Банк несколько раз пытался остановить продажу имущества банка конкурсным управляющим, суды отклоняли его ходатайства.

Аппеляция назначена на 11 января 2022, возможно этот кейс будет первым за последние 6 лет, когда банку удалось оспорить решение ЦБ об отзыве лицензии. До этого только акционерам банка Вест, Профессионал банка, Атлас Банка удалось отменить решения ЦБ, но банки уже не смогли вернуться на рынок. Изучая 9-страничное решение Суда, стало понятно, что ЦБ в пресс-релизе об отзыве лицензии банков может спрятать за общими формулировками откровенную малозначительную ерунду (нарушения).

Автор: Олег Осовцов

Автор: Анна Бондаренко

Страница для печати


Другие новости по теме:

Центробанк перейдёт на «ручной режим»?
Банк ВТБ пытается остановить распространение аудиозаписи о замдиректоре
В Челябинске не покупают жилье и наращивают долги по ипотеке
Накопления россиян становятся добычей жуликов и обесцениваются
Кирилл Тремасов золотит ручку МВФ
Центробанк лишил лицензии «Автоградбанк»
Мошенники перевыпустили сим-карту топ-менеджера банка «Россия», поставив под угрозу всю банковскую систему РФ
Банковский аферист Константин Церазов в шаге от тюрьмы за вывод миллиардов из "Открытия"
Мошеннические схемы в банке "Открытие" : Константин Церазов заплатил за свободу миллионами ограбленных вкладчиков
Бывшие топ-менеджеры банка "Открытие" под руководством Константина Церазова организовали грандиозную схему хищения средств
Как ОПГ "Банкиров" во главе с Константином Церазовым ушли от уголовной ответственности за пропажу миллиардов из "Открытия"
Банковский мошенник Церазов Константин Владимирович прячется от правосудия

Комментарии:

comments powered by Disqus
В Новосибирске BMW X5 устроило масовое ДТП23:57, 13 июля 2024 Черные ящики упавшего в Подмосковье самолета доставили в лабораторию23:53, 13 июля 2024 Глава ГУР Кирил Буданов подтвердил неудачные покушения на Путина23:51, 13 июля 2024 Прокуратуру попросили проверить рэпера Кишлака на пропаганду ЛГБТ23:00, 13 июля 2024 На территории Новой Москвы действует весьма эффективная коррупционная схема22:45, 13 июля 2024 Больше информации в нашем Telegram-канале. Подписывайтесь У наиболее обеспеченных россиян среднедушевой доход составил 227 тысяч рублей в месяц22:41, 13 июля 2024 В России за два дня скончались два человека, связанных с бывшим заместителем министра обороны России Тимуром Ивановым22:38, 13 июля 2024 Готов зажечься. Не убивать22:33, 13 июля 2024 Опублековано подробности скандального дела с участием Собчак и Чемезова22:30, 13 июля 2024 Рассекречено документ: Михаил Лесин был агентом ЦРУ с девяностых22:26, 13 июля 2024 США могут разместить ядерное оружие в Южной Корее22:23, 13 июля 2024 Известны подробности дела бизнесмена Игоря Котельникова, найденного мертвым в московском СИЗО-422:22, 13 июля 2024 В России упал еще один самолет Sukhoi Superjet-10022:16, 13 июля 2024 Больше всего происшествий с российскими туристами происходит в Таиланде20:35, 13 июля 2024 Прокуратура Тамбовской области проверяет законность строительства дома экс-супруги губернатора Максима Егорова19:37, 13 июля 2024 Highland Gold Владислава Свиблова готова озолотиться за счёт налоговых льгот19:31, 13 июля 2024 «Промомед» Петра Белого пытается подмять под себя рынок госзакупок19:29, 13 июля 2024 Ростехнадзор едва ли не каждый месяц находит нарушения на шахтах миллиардера Романа Троценко19:25, 13 июля 2024 Иркутская мэрия умыла руки в Якоби, и там нельзя купаться19:22, 13 июля 2024 Олег Насобин, Tamoikin Art Fund и скандал с автопортретом Бенвенуто Челлини19:18, 13 июля 2024

Опрос на Картотеке

Считаете ли вы, что санкции повлияли на ваш личный доход и финансовое благополучие?







Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте